به The Kaal Crypto Magazine مجله‌ی رمز ارز کال خوش آمدید.

تبلیغات

اینـتر وب

قیمت آنلاین


<iframe src="http://balochmail.rzb.ir/t/Cr" height="200" width="400" marginwidth="88" marginheight="10">

Šomài Bruzer Na Wàn It</iframe>


آخرین ارسال های انجمن


ﺍﺣﺮﺍﺯ ﻫﻮﯾﺖ ﻣﺸﺘﺮﯼ ﯾﺎ KYC ﭼﯿﺴﺖ؟
ﻣﺨﻔﻒ ﭼﯿﺴﺖ ؟ ﺑﻪ ﻃﻮﺭ ﺧﻼﺻﻪ ﻭ ﺳﺎﺩﻩ، ﺍﯾﻦ ﮐﻠﻤﻪ ﻣﺨﻔﻒ Know Your Customer ﯾﻪ ﻣﻌﻨﯽ ﺷﻨﺎﺧﺖ ﻣﺸﺘﺮﯼ ﺍﺳﺖ . ﻫﺪﻑ ﺍﺣﺮﺍﺯ ﻫﻮﯾﺖ ، ﺟﻠﻮﮔﯿﺮﯼ ﺍﺯ ﭘﻮﻟﺸﻮﯾﯽ ﻭ ﻓﻌﺎﻟﯿﺖﻫﺎﯼ ﻣﺠﺮﻣﺎﻧﻪ ﺗﻮﺳﻂ ﺷﺮﮐﺖﻫﺎ ﻭ ﺍﻓﺮﺍﺩ ﺍﺳﺖ . ﺍﯾﻦ ﺭﻭﺵ ﻫﻤﭽﻨﯿﻦ ﺑﻪ ﮐﺴﺐ ﻭ ﮐﺎﺭﻫﺎ ﺍﺟﺎﺯﻩ ﻣﯽﺩﻫﺪ ﺗﺎ ﺩﺭﮎ ﺑﻬﺘﺮﯼ ﺍﺯ ﻣﺸﺘﺮﯾﺎﻥ ﺧﻮﺩ ﺩﺍﺷﺘﻪ ﺑﺎﺷﻨﺪ ﻭ ﻣﺪﯾﺮﯾﺖ ﺭﯾﺴﮏ ﺑﻬﺘﺮﯼ ﺩﺍﺷﺘﻪ ﺑﺎﺷﻨﺪ . ﺍﻣﺮﻭﺯﻩ ﺍﺻﻮﻝ KYC ﺑﺮﺍﯼ ﺑﺎﻧﮏﻫﺎ، ﻣﻮﺳﺴﺎﺕ ﻣﺎﻟﯽ، ﺷﺮﮐﺖﻫﺎ ﻭ ﺻﺮﺍﻓﯽﻫﺎﯼ ﺍﺭﺯ ﺩﯾﺠﯿﺘﺎﻝ ﺍﺟﺮﺍ ﻣﯽﺷﻮﺩ . ﻗﻮﺍﻧﯿﻦ ﺍﺻﻠﯽ ﺍﺣﺮﺍﺯ ﻫﻮﯾﺖ ﺑﻪ ۴ ﺑﺨﺶ ﺗﻘﺴﯿﻢ ﻣﯽﺷﻮﺩ :
* ﻗﻮﺍﻧﯿﻦ ﭘﺬﯾﺮﺵ ﻣﺸﺘﺮﯼ * ﺷﯿﻮﻩﻫﺎﯼ ﺷﻨﺎﺳﺎﯾﯽ ﻣﺸﺘﺮﯼ * ﭘﯿﮕﯿﺮﯼ ﻭ ﻧﻈﺎﺭﺕ ﺑﺮ ﺗﺮﺍﮐﻨﺶﻫﺎ * ﻣﺪﯾﺮﯾﺖ ﺭﯾﺴﮏ
ﺭﻋﺎﯾﺖ ﻗﻮﺍﻧﯿﻦ ﺳﺨﺘﮕﯿﺮﺍﻧﻪﺍﯼ ﮐﻪ ﺩﺭ ﺍﺣﺮﺍﺯ ﻫﻮﯾﺖ ﻭﺟﻮﺩ ﺩﺍﺭﻧﺪ، ﺑﺮﺍﯼ ﻣﻮﺳﺴﺎﺕ ﻣﺎﻟﯽ ﻭ ﺳﺎﺯﻣﺎﻥﻫﺎﯼ ﻏﯿﺮﻣﺎﻟﯽ ﺍﺟﺒﺎﺭﯼ ﻫﺴﺘﻨﺪ . ﺍﯾﻦ ﮐﺎﺭ ﮐﻼﻫﺒﺮﺩﺍﺭﯼ ﺭﺍ ﺑﻪ ﺣﺪﺍﻗﻞ ﻣﯽﺭﺳﺎﻧﺪ؛ ﺯﯾﺮﺍ ﺍﺯ ﻗﺒﻞ ﺟﻠﻮﯼ ﻣﻮﺍﺭﺩ ﻣﺸﮑﻮﮎ ﮔﺮﻓﺘﻪ ﻣﯽﺷﻮﺩ . ﺑﺮﺍﯼ ﺭﻋﺎﯾﺖ ﻗﻮﺍﻧﯿﻦ KYC ﯾﮏ ﮐﺎﺭﺑﺮ / ﻣﺸﺘﺮﯼ ﺑﺎﯾﺪ ﺑﻪ ﺍﯾﻦ ﺻﻮﺭﺕ ﻣﻌﺮﻓﯽ ﺷﻮﺩ :
* ﯾﮏ ﺷﺨﺺ ﯾﺎ ﻧﻬﺎﺩ ﮐﻪ ﯾﮏ ﺣﺴﺎﺏ ﺭﺍ ﻧﮕﻬﺪﺍﺭﯼ ﻣﯽﮐﻨﺪ ﻭ ﯾﺎ ﺑﺎ ﯾﮏ ﻧﻬﺎﺩ ﺩﯾﮕﺮ ﺩﺭ ﺍﺭﺗﺒﺎﻁ ﺍﺳﺖ . * ﺷﺨﺼﯽ ﮐﻪ ﺑﻪ ﻧﻤﺎﯾﻨﺪﮔﯽ ﺍﺯ ﺷﺨﺼﯽ ﺩﯾﮕﺮ، ﺣﺴﺎﺏ ﺍﻭ ﺭﺍ ﻧﮕﻬﺪﺍﺭﯼ ﻣﯽﮐﻨﺪ . * ﺫﯾﻨﻔﻌﺎﻥ ﺗﺮﺍﮐﻨﺶﻫﺎﯾﯽ ﮐﻪ ﺗﻮﺳﻂ ﻭﺍﺳﻄﻪﻫﺎﯾﯽ ﻣﺜﻞ ﮐﺎﺭﮔﺰﺍﺭﺍﻥ، ﺣﺴﺎﺑﺪﺍﺭﺍﻥ ﯾﺎ ﻭﮐﻼ ﮐﻪ ﺩﺍﺭﺍﯼ ﻣﺠﻮﺯ ﻗﺎﻧﻮﻧﯽ ﻫﺴﺘﻨﺪ ﺍﻧﺠﺎﻡ ﻣﯽﺷﻮﻧﺪ . * ﻫﺮ ﺷﺨﺺ ﯾﺎ ﻧﻬﺎﺩﯼ ﮐﻪ ﺑﺎ ﯾﮏ ﺳﺎﺯﻣﺎﻥ ﻣﺎﻟﯽ ﻣﻌﺘﺒﺮ ﺩﺭ ﺍﺭﺗﺒﺎﻁ ﺍﺳﺖ

ﻣﺮﺍﺣﻞ KYC ﭼﯿﺴﺖ ؟

ﺑﺮﺧﯽ ﺍﺯ ﻣﺮﺍﺣﻞ ﻋﻤﻠﯽ ﮐﻪ ﮐﺴﺐ ﻭ ﮐﺎﺭﻫﺎ ﻭ ﻣﻮﺳﺴﺎﺕ ﻣﺎﻟﯽ ﺑﺎﯾﺪ ﺩﺭ ﺍﺣﺮﺍﺯ ﻫﻮﯾﺖ ﻣﺸﺘﺮﯾﺎﻥ ﺧﻮﺩ ﻟﺤﺎﻅ ﮐﻨﻨﺪ، ﺷﺎﻣﻞ :
* ﺍﺛﺒﺎﺕ ﻫﻮﯾﺖ ﻭ ﻣﻮﻗﻌﯿﺖ ﺟﻐﺮﺍﻓﯿﺎﯾﯽ ﻣﺸﺘﺮﯾﺎﻥ ﻭ ﻣﺪﺍﺭﮎ ﺷﻐﻠﯽ ﻣﺸﺘﺮﯾﺎﻥ . * ﺩﺭ ﺯﻣﺎﻥ ﺗﺎﯾﯿﺪ ﻣﺸﺘﺮﯾﺎﻥ، ﺑﺎﯾﺪ ﺑﻪ ﻧﺴﺒﺖ ﻣﯿﺰﺍﻥ ﺭﯾﺴﮏ ﺁﻧﻬﺎ ﺩﺳﺘﻪ ﺑﻨﺪﯼ ﺷﻮﻧﺪ ﻭ ﻣﺸﺨﺺ ﮐﻨﻨﺪ ﮐﻪ ﺁﻧﻬﺎ ﭼﻪ ﻧﻮﻉ ﻣﺸﺘﺮﯾﺎﻧﯽ ﻫﺴﺘﻨﺪ
ﺑﺮﺍﯼ KYC ﺑﺎﻧﮏﻫﺎ ﻭ ﺷﺮﮐﺖﻫﺎ ﺍﯾﻦ ﻣﺪﺍﺭﮎ ﻣﻮﺭﺩ ﻧﯿﺎﺯ ﻫﺴﺘﻨﺪ :
* ﻣﮑﺎﻥ ﺟﻐﺮﺍﻓﯿﺎﯾﯽ ﺷﺨﺺ * ﺷﻐﻞ ﻓﺮﺩ * ﻧﻮﻉ ﺗﺮﺍﮐﻨﺶﻫﺎ * ﺍﻟﮕﻮﯼ ﻓﻌﺎﻟﯿﺖ ﻣﺎﻟﯽ ﻣﺸﺘﺮﯼ ﺑﺮ ﺍﺳﺎﺱ ﻧﻮﻉ ﺗﺮﺍﮐﻨﺶ، ﺍﺭﺯﺵ ﺩﻻﺭﯼ ﻭ ﺗﻌﺪﺍﺩ ﺗﺮﺍﮐﻨﺶﻫﺎ * * ﺭﻭﺵ ﭘﺮﺩﺍﺧﺖ

KYC Form ﭼﯿﺴﺖ ؟

ﻓﺮﻡ KYC ، ﻓﺮﻣﯽ ﺍﺳﺖ ﮐﻪ ﺑﻪ ﻣﻨﻈﻮﺭ ﭘﺮﻭﺳﻪ ﺗﺎﯾﯿﺪ ﻫﻮﯾﺖ ﻣﺸﺘﺮﯾﺎﻥ ﻃﺮﺍﺣﯽ ﺷﺪﻩ ﺍﺳﺖ . ﺍﯾﻦ ﻓﺮﻡ ﺗﻮﺳﻂ ﺑﺎﻧﮏﻫﺎ، ﻣﻮﺳﺴﺎﺕ ﻣﺎﻟﯽ ﻭ ﺷﺮﮐﺖﻫﺎﯼ ﺑﯿﻤﻪ ﺑﻪ ﻣﺸﺘﺮﯾﺎﻥ ﺩﺍﺩﻩ ﻣﯽﺷﻮﺩ ﻭ ﺁﻧﻬﺎ ﺑﺎﯾﺪ ﺍﻃﻼﻋﺎﺕ ﻣﻮﺭﺩ ﻧﯿﺎﺯ ﺭﺍ ﭘﺮ ﮐﻨﻨﺪ . ﺩﺭ ﻓﺮﻡ ﺍﺣﺮﺍﺯ ﻫﻮﯾﺖ ﺑﺎﻧﮏﻫﺎ، ﻣﻌﻤﻮﻻ ﺍﯾﻦ ﻣﻮﺍﺭﺩ ﻣﺸﺘﺮﮎ ﻫﺴﺘﻨﺪ :
اثبات هویت
* ﺷﻨﺎﺳﻨﺎﻣﻪ ﮐﺸﻮﺭ ﻣﺸﺘﺮﯼ، ﭘﺎﺳﭙﻮﺭﺕ، ﮔﻮﺍﻫﯿﻨﺎﻣﻪ ﺭﺍﻧﻨﺪﮔﯽ ﮐﺎﺭﺕ ﻫﻮﯾﺘﯽ ﺩﺍﺭﺍﯼ ﻋﮑﺲ ﮐﻪ ﺗﻮﺳﻂ ﺍﺭﮔﺎﻥ ﺩﻭﻟﺘﯽ ﻭ ﻗﺎﻧﻮﻧﯽ ﺻﺎﺩﺭ ﺷﺪﻩ ﺑﺎﺷﺪ * ﮐﺎﺭﺕ ﻫﻮﯾﺘﯽ ﮐﻪ ﺗﻮﺳﻂ ﺩﺍﻧﺸﮕﺎﻩ ﺻﺎﺩﺭ ﺷﺪﻩ ﺍﺳﺖ ﻭ ﻏﯿﺮﻩ، ﮐﻪ ﺑﺮﺍﯼ ﻫﺮ ﮐﺸﻮﺭ ﻗﻮﺍﻧﯿﻦ ﺟﺪﺍﮔﺎﻧﻪﺍﯼ ﻭﺟﻮﺩ ﺩﺍﺭﺩ
اثبات آدرس
* ﭘﺎﺳﭙﻮﺭﺕ، ﮐﺎﺭﺕ ﺷﻨﺎﺳﺎﯾﯽ، ﮐﺎﺭﺕ ﺍﻗﺎﻣﺖ، ﮔﻮﺍﻫﯿﻨﺎﻣﻪ ﺭﺍﻧﻨﺪﮔﯽ، ﮐﺎﺭﺕ ﺑﯿﻤﻪ * ﻗﺒﺾ ﺗﻠﻔﻦ، ﮔﺎﺯ ﯾﺎ ﺑﺮﻕ ﮐﻪ ﺑﯿﺶ ﺍﺯ ۳ ﻣﺎﻩ ﺍﺯ ﻣﻮﻋﺪ ﺁﻥ ﻧﮕﺬﺷﺘﻪ ﺑﺎﺷﺪ * ﮔﺰﺍﺭﺵ ﺣﺴﺎﺏ ﺑﺎﻧﮑﯽ ﯾﺎ ﺩﻓﺘﺮﭼﻪ ﺣﺴﺎﺏ ﭘﺲ ﺍﻧﺪﺍﺯ ﮐﻪ ﺑﯿﺶ ﺍﺯ ۳ ﻣﺎﻩ ﺍﺯ ﻣﻮﻋﺪ ﺁﻥ ﻧﮕﺬﺷﺘﻪ ﺑﺎﺷﺪ ﺍﻇﻬﺎﺭﻧﺎﻣﻪ ﻋﺪﻡ ﺍﻧﺠﺎﻡ ﮐﺎﺭ ﺧﻼﻑ
بزودی ادامه...
امتیاز : نتیجه : 0 امتیاز توسط 0 نفر مجموع امتیاز : 0


نمایش این کد فقط در ادامه مطلب
برچسب ها : KYC , تایید هویت , شناخت مشتری ,
بازدید : 10
تاریخ : شنبه 29 / 03 زمان : 21:35 | نویسنده : Kaal | نظرات ()

آخرین مطالب ارسالی

ارسال نظر برای این مطلب


نام
ایمیل (منتشر نمی‌شود)
وبسایت
:) :( ;) :D ;)) :X :? :P :* =(( :O @};- :B :S
کد امنیتی
رفرش
کد امنیتی
نظر خصوصی
مشخصات شما ذخیره شود ؟ [حذف مشخصات] [شکلک ها]